Les banques et assurances françaises devraient accélérer leur réponse au changement climatique, a déclaré le 4 mai le régulateur bancaire français, après avoir publié le premier test de résistance des banques face au climat au monde.
D’autres observateurs financiers à travers le monde mèneront également des tests similaires sur le secteur financier pour aider à réduire l’impact du changement climatique sur les économies. Les banques et autres sociétés financières devront divulguer aux investisseurs l’impact du changement climatique sur leurs bilans en vertu des règles proposées par l’Union européenne.
L’ACPR, la branche de supervision bancaire de la Banque de France, a mené un test pilote volontaire sur neuf banques et 15 assurances – représentant la quasi-totalité de leurs secteurs respectifs – pour mesurer la résilience à des « scénarios » communs comme une réponse lente au changement climatique.
Il a couvert une période de 30 ans de 2020 à 2050, examinant les risques liés à la « transition » ou au passage d’actifs polluants à des actifs plus respectueux du climat, et aux risques physiques tels que les incendies et les inondations.
Il a constaté que les expositions des entreprises aux risques de transition étaient « plutôt modérées », mais que l’augmentation attendue des sinistres et des primes pour certains risques d’assurance était particulièrement sensible.
Il existe également des incertitudes sur la rapidité avec laquelle le changement climatique se déroulera et des lacunes dans les données, a déclaré le régulateur.
« Au vu de ces résultats, les institutions bancaires et les assurances doivent désormais redoubler d’efforts pour lutter contre le changement climatique en intégrant les risques liés au changement climatique dans leur processus d’évaluation des risques financiers », a déclaré à la presse le premier vice-gouverneur de la Banque de France, Denis Beau.
Un test de référence pour les autres pays
Les résultats n’auront aucun impact sur la quantité de capital que les entreprises financières doivent actuellement détenir, et il n’y aura aucune action de suivi spécifique.
« Le but de l’exercice était … de stimuler la réflexion, l’analyse et de promouvoir une meilleure intégration des risques climatiques dans la gestion des risques dans les entreprises », a déclaré Denis Beau.
La Fédération bancaire française, un organisme du secteur, a déclaré que les résultats montraient la résilience des banques françaises, avec des expositions relativement modestes à des secteurs comme les mines, le pétrole et l’agriculture.
La Banque de France héberge le secrétariat du Réseau pour l’écologisation du système financier, un groupe de banques centrales créant les meilleures pratiques en matière de régulation des risques bancaires liés au changement climatique.
L’ACPR a déclaré que son projet pilote aiderait à documenter le test de résistance climatique de la Banque d’Angleterre qui se tiendra en juin, et le test que la Banque centrale européenne effectuera en 2022.
Le propre test de l’ACPR deviendra un événement régulier, le prochain étant prévu pour 2023/2024.
